財聯(lián)社1月15日訊（記者 梁柯志）中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)信息顯示，截至1月15日已有北京、上海、福建等七地銀保監(jiān)局亮出2023年1號罰單。據(jù)財聯(lián)社記者統(tǒng)計，銀保監(jiān)局本級開年以來一共發(fā)布142條處罰信息，平均每天10條。

在現(xiàn)有的1號罰單中，重慶銀保監(jiān)局對農(nóng)行重慶分行開出了760萬的高額罰金，系截至目前為止最高金額。

某城商行廣州分行負(fù)責(zé)人對財聯(lián)社記者表示，去年銀保監(jiān)會和地方金融監(jiān)管部門對風(fēng)險和合規(guī)的重視程度非常高，近期，銀監(jiān)部門亦再次進(jìn)駐該行，對核心業(yè)務(wù)、重點客戶以及投訴信息進(jìn)行排查梳理。預(yù)計各類風(fēng)險檢查和調(diào)研貫穿全年，隨著檢查面擴(kuò)大，受到處罰的人和機(jī)構(gòu)可能會越來越多。

(相關(guān)資料圖)

2022年銀保監(jiān)會系統(tǒng)處罰數(shù)量和罰沒金額再度創(chuàng)下歷史新高。1月13日，銀保監(jiān)會披露2022年監(jiān)管工作數(shù)據(jù)顯示，2022年銀保監(jiān)會處罰銀行保險機(jī)構(gòu)4620家，處罰責(zé)任人員7561人次，罰沒28.99億元。與2021年全年處罰銀行保險機(jī)構(gòu)3870家次，處罰責(zé)任人員6005人次，罰沒款合計27億元的數(shù)據(jù)相比，對銀保機(jī)構(gòu)的額覆蓋面明顯更廣。

七地銀保監(jiān)開出1號罰單，農(nóng)業(yè)銀行受罰760萬暫列第一

財聯(lián)社記者搜索銀保監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，從1月9日至今，共有七地銀保監(jiān)局發(fā)布2023年1號罰單，除青海和吉林處罰保險公司外，其余五家涉及均為銀行機(jī)構(gòu)。

1月9日，北京銀保監(jiān)局率先發(fā)布1號罰單，處罰對象是浙商銀行北京分行及傅政，因貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，北京銀保監(jiān)局對機(jī)構(gòu)罰款50萬元，對傅政給予警告處罰。

寧波銀保監(jiān)局開出的1號罰單時間最新。該局在1月13日發(fā)布對寧波銀行處罰220萬的1號罰單，這也是迄今為止唯一針對總行級別的罰單。

七張1號罰單中，處罰最重的還是重慶銀保監(jiān)局對農(nóng)業(yè)銀行重慶分行的處罰，金額高達(dá)760萬。涉及十名農(nóng)行工作人員，均分別受到警告和罰款5萬元的處罰。

在處罰案由中，農(nóng)行重慶分行涉及18項違規(guī)事實，較為罕見。具體包括部分房地產(chǎn)貸款未納入房地產(chǎn)貸款科目；發(fā)放無真實資金需求的流動資金貸款；對關(guān)聯(lián)企業(yè)未進(jìn)行統(tǒng)一授信；未能有效識別虛假交易；向商用房發(fā)放住房按揭貸款等。從事由來看，主要為房地產(chǎn)貸款相關(guān)領(lǐng)域。

值得關(guān)注的是，重慶銀保監(jiān)局1號罰單顯示是從1月6日開出，1月13日就公布，顯示行政處罰的效率在提升。

2022年銀保監(jiān)處罰再創(chuàng)新高，嚴(yán)監(jiān)管趨勢仍在持續(xù)

2019年，銀保監(jiān)會提出“監(jiān)管姓監(jiān)”并持續(xù)深入推進(jìn)市場亂象整治以來，針對銀保機(jī)構(gòu)違規(guī)行為和相關(guān)責(zé)任人的處罰就呈現(xiàn)逐年上升的勢頭。

剛剛過去的2022年，處罰機(jī)構(gòu)、人員和罰沒金額三項數(shù)據(jù)再度創(chuàng)下新高。對比2019年銀保監(jiān)會全年處罰銀行保險機(jī)構(gòu)2849家次、處罰責(zé)任人員3496人次、罰沒合計14.5億元的數(shù)據(jù)。三年時間，處罰的機(jī)構(gòu)、人員和金額分別增長62%、116%和99%。

不過，銀保機(jī)構(gòu)領(lǐng)到的罰單并非僅僅來自銀保監(jiān)會。以銀行業(yè)為例，不完全統(tǒng)計顯示2022年央行、銀保監(jiān)會針對銀行業(yè)開出的處罰金額過千萬的大額罰單有11張，事由則涵蓋貸款、投資業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)違規(guī)，以及違反反洗錢法、信息采集違規(guī)、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)違規(guī)、同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)等諸多領(lǐng)域。

以單一機(jī)構(gòu)計，農(nóng)業(yè)銀行則收到491張罰單位列第一，其次是工商銀行收到416張罰單，郵政儲蓄銀行收到311張罰單排第三。處罰金額上，工商銀行和農(nóng)業(yè)銀行分別以1.38億、1.29億的合計處罰金額排第一、第二位。

1月13日，銀保監(jiān)會2023年工作會議等信息顯示，今年將繼續(xù)強(qiáng)化監(jiān)管處罰威懾力。同時完善全流程全鏈條審慎監(jiān)管，健全常態(tài)化風(fēng)險處置機(jī)制。加快監(jiān)管大數(shù)據(jù)平臺推廣應(yīng)用，提升監(jiān)管數(shù)字化智能化水平等。

實際上，1號罰單的信息也可以看出監(jiān)管對銀行違規(guī)的調(diào)查和處罰是跨年度延續(xù)的狀態(tài)。1月10日，福建銀保監(jiān)局公布了包括2023年1號罰單在內(nèi)的17份處罰信息，其中針對華夏銀行福州分行流動性資金貸款審批不盡職的包括兩種罰單，分別是去年12月30日開出處罰機(jī)構(gòu)50萬元的2022年51號罰單，以及1月5日開出針對直接負(fù)責(zé)人王宏志的2023年1號罰單。

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