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近日，在重慶市公安局經(jīng)偵總隊(duì)的指導(dǎo)下，重慶南岸警方在重慶、貴州、江蘇等多地對(duì)一特大涉嫌非法經(jīng)營(yíng)案的犯罪團(tuán)伙及其上游四方支付公司集中收網(wǎng)，徹底摧毀了 一個(gè)信用卡非法套現(xiàn)團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人20名。該案共涉及信用卡套現(xiàn)、代還客戶11萬(wàn)余人，涉案金額60億元 。

自2022年3月以來(lái)，一個(gè)以羅某、李某為首的技術(shù)團(tuán)隊(duì)，注冊(cè)成立重慶某軒傳媒有限公司，合伙開發(fā)、營(yíng)運(yùn)了“閃電生活”“soso商城”“優(yōu)品生活”等十余款A(yù)PP。

客戶通過(guò)在APP內(nèi)創(chuàng)建訂單，依靠虛假商品交易將資金從信用卡刷出后，再返還至指定的信用卡或儲(chǔ)蓄卡，完成客戶信用卡套現(xiàn)或信用卡賬單展期需求。該操作模式使用網(wǎng)絡(luò)支付接口，以虛構(gòu)交易的非法方式向指定付款方支付貨幣資金，涉嫌非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

2023年年初，重慶南岸警方在偵查中獲悉案件線索后，迅速集結(jié)警力展開調(diào)查。歷經(jīng)兩個(gè)多月的偵查，警方掌握了涉案APP技術(shù)團(tuán)隊(duì)、項(xiàng)目方及為其提供支付接口的上游四方支付團(tuán)伙，明確了其人員架構(gòu)、犯罪手法和經(jīng)營(yíng)規(guī)模。偵查過(guò)程中，民警發(fā)現(xiàn)該涉案團(tuán)伙有較強(qiáng)的反偵察能力，采用定期清理數(shù)據(jù)、更換地點(diǎn)，偽造身份等多種辦法逃避警方打擊。

4月24日，南岸警方集合百余名警力，分赴杭州、安順等地，同步對(duì)涉案技術(shù)團(tuán)隊(duì)、項(xiàng)目方及上游四方支付公司進(jìn)行收網(wǎng)，一舉抓獲嫌疑人20名，查明涉案資金60億元。目前，該案正在進(jìn)一步辦理中。

南岸區(qū)公安分局經(jīng)偵支隊(duì)民警介紹，信用卡可以在授信額度內(nèi)先消費(fèi)后還款，只要在下個(gè)月的還款日按時(shí)還款，就不需要支付利息，最長(zhǎng)還可以享受50多天的免息期，極大地方便了人民群眾的生產(chǎn)生活。但有些人恰恰利用了這一點(diǎn)，以虛假交易的方式為持卡人提供非法套現(xiàn)、代還服務(wù)，不僅增加了持卡人的刷卡成本和資金風(fēng)險(xiǎn)，還可能會(huì)因信用卡用于洗錢等犯罪活動(dòng)而導(dǎo)致持卡人承擔(dān)法律風(fēng)險(xiǎn)。

警方提醒： 任何持卡人不要打信用卡的“歪主意”，不要輕信不良商家或不法分子，從事惡意套現(xiàn)是違法行為，重則構(gòu)成犯罪。

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